Financial Code Lookup 3695 codes

VAT exemption reason codes

VATEX to lista kodów powodu zwolnienia z VAT w EN 16931 (BT-121): w sposób zakodowany i czytelny maszynowo wskazuje, dlaczego pozycja faktury nie zawiera VAT — artykuł dyrektywy VAT, schemat taki jak odwrotne obciążenie lub dostawa wewnątrzwspólnotowa, albo zwolnienie krajowe.

VAT category codes (duty, tax or fee category)

UNCL 5305 to lista kodów kategorii VAT w EN 16931 (BT-118 na poziomie dokumentu, BT-151 dla pozycji): pojedyncza litera określająca, jak VAT stosuje się do kwoty — stawka podstawowa (S), stawka zerowa (Z), zwolniony (E), odwrotne obciążenie (AE), wewnątrzwspólnotowy (K), eksport (G), poza zakresem (O) lub regionalne reżimy hiszpańskie/włoskie (L, M, B).

Document type codes (invoice & credit note, EN 16931 BT-3)

UNTDID 1001 to kod typu dokumentu (EN 16931 BT-3): kod mówiący, czym jest dokument — faktura handlowa (380), faktura korygująca (384), samofakturowanie (389), nota kredytowa (381) itd. Ta strona obejmuje kody faktury i noty kredytowej dopuszczone przez EN 16931 i Peppol BIS 3.0; pełna lista UN/EDIFACT liczy ~200 kodów nazwy dokumentu.

SEPA payment status reason codes (ISO 20022)

Gdy przelew SEPA (pain.001) lub polecenie zapłaty (pain.008) zostaje odrzucone, bank zwraca raport pain.002 z kodem powodu, np. AC04 (konto zamknięte), AM04 (niewystarczające środki) lub MD01 (brak ważnego mandatu). Ta lista rozszyfrowuje każdy kod: co oznacza i czy płatność da się poprawić i ponowić, czy jest ostateczna.

German business transaction codes (Geschäftsvorfallcodes)

Wyciąg camt.053 z niemieckiego banku zawiera trzycyfrowy GVC (Geschäftsvorfallcode) w BkTxCd/Prtry/Cd, który mówi, czym jest każde księgowanie — przelew SEPA, polecenie zapłaty, zwrot, opłata, odsetki. Bez niego niemiecki wyciąg to lista kwot bez znaczenia. Ta lista przypisuje każdemu kodowi oficjalną niemiecką etykietę i zwykły kierunek księgowania.

VAT date code (date/time period qualifier)

UNTDID 2005 to kod daty VAT (EN 16931 BT-8): przy braku wprost podanej daty obowiązku podatkowego wskazuje, które zdarzenie ustala moment podatkowy — data wystawienia faktury (3), rzeczywista data dostawy (35) lub data płatności (432).

Currency codes

ISO 4217 to standard kodów walut: trzyliterowy kod (EUR, USD, GBP), kod numeryczny i liczba jednostek podrzędnych (miejsc dziesiętnych) dla każdej aktywnej waluty na świecie. EN 16931 używa go do waluty faktury (BT-5); ISO 20022 przy każdej kwocie.

Reference code qualifier

UNTDID 1153 to kwalifikator kodu referencji: mówi, czym naprawdę jest numer referencyjny — umową (CT), zamówieniem nabywcy (ON), awizem wysyłki (AAK). EN 16931 używa go jako schematu identyfikatora fakturowanego obiektu (BT-18-1, reguła BR-CL-07); UN/EDIFACT — w każdym segmencie RFF.

Item type identification code

UNTDID 7143 to kod typu identyfikacji towaru: mówi, z jakiego katalogu pochodzi kod towaru — GTIN GS1 (SRV), nomenklatura celna Systemu Zharmonizowanego (HS), UPC (UP) albo własna numeracja nabywcy lub sprzedawcy. EN 16931 używa go jako schematu identyfikatora klasyfikacji towaru (BT-158-1, reguła BR-CL-13).

Purpose of the payment (ISO 20022)

ExternalPurpose1Code to cel płatności wg ISO 20022: czteroliterowy kod mówiący, czym płatność naprawdę jest — wynagrodzeniem (SALA), zapłatą dla dostawcy (SUPP), podatkiem (TAXS), emeryturą (PENS). Występuje w elemencie Purp komunikatu pain.001 lub pain.008 i jest przekazywany wierzycielowi.

Category purpose of the payment (ISO 20022)

ExternalCategoryPurpose1Code to category purpose wg ISO 20022: kod umieszczany w CtgyPurp, który mówi bankowi zleceniodawcy, jak przetworzyć płatność lub paczkę — płace (SALA), podatki (TAXS), skarbiec (TREA), przelew pilny (URGP), przelew SEPA (SEPA).

Payment rejection and status reason codes (ISO 20022)

ExternalStatusReason1Code to pełna lista ISO 20022 powodów, dla których płatność zostaje odrzucona, zwrócona lub wstrzymana — wszystkie 302, od AC04 (rachunek zamknięty) po MD01 (brak mandatu). To kod, który bank umieszcza w raporcie statusu pain.002, aby powiedzieć, dlaczego płatność nie przeszła.

Bank Transaction Code (camt)

Bank Transaction Code (BTC) to sposób, w jaki wyciąg ISO 20022 mówi, czym naprawdę jest każda pozycja. To hierarchia trzypoziomowa — Domain / Family / SubFamily — więc otrzymany przelew SEPA to PMNT/RCDT/ESCT, a ten sam przelew zlecony to PMNT/ICDT/ESCT. 1563 podrodziny w 11 domenach.

ACH Notification of Change codes

Notification of Change (NOC) to sposób, w jaki amerykański bank mówi: „zaksięgowałem Twoją płatność ACH, ale Twoje dane są błędne — popraw je na przyszłość". To nie jest odrzucenie: pieniądze zostały przelane. Zerowa pozycja COR niesie kod zmiany (C01 przy błędnym numerze rachunku, C02 przy błędnym routing number…) wraz z poprawioną wartością, a zleceniodawca musi ją zastosować w ciągu sześciu bankowych dni roboczych lub przed kolejną pozycją na ten rachunek — w zależności od tego, co nastąpi później.

ACH Standard Entry Class codes

Kod Standard Entry Class (SEC) to trzy litery w nagłówku paczki ACH, które mówią, jakiego rodzaju jest to pozycja: PPD dla wynagrodzenia lub wcześniej autoryzowanego obciążenia konsumenta, CCD dla płatności firmowej, CTX gdy ta płatność niesie dane remitencyjne EDI, WEB dla obciążenia autoryzowanego online, TEL — telefonicznie. Jest ich 23, a wybór nie jest kosmetyczny: przesądza, jaką autoryzację musisz posiadać i ile czasu ma odbiorca na zwrot pozycji.