R17 - Criteri di controllo dei record del file / operazione con numero di conto non valido avviata in circostanze sospette

Che cosa significa questo codice

Codice a doppia finalità. Nel senso classico: un campo che l'ACH Operator non controlla non ha superato i controlli propri della RDFI, e la RDFI deve indicare il campo in questione. Dal 2020 consente inoltre alla RDFI di stornare un'operazione con un numero di conto non valido che ritiene sia stata emessa in circostanze sospette (fraudolente): la RDFI la contrassegna come 'QUESTIONABLE'.

Cause tipiche

• Contenuto di un campo malformato o contraddittorio, intercettato dai controlli della RDFI
• Operazione con numero di conto non valido che la RDFI sospetta sia fraudolenta / frutto di enumerazione di conti
• Caratteri non standard in un campo nome o identificativo

Che cosa fare

Correggere il campo indicato e reinviare. Ma se lo storno è stato contrassegnato come QUESTIONABLE, trattarlo come un segnale di sospetta frode e NON limitarsi a reinviare: indagare sull'emissione.

Come appare in uno storno ACH

Lo storno arriva come record Addenda (tipo 99), largo 94 caratteri. Il codice di motivo occupa le posizioni da 4 a 6.

799R17091000010000001      09100001                                            091000019000001

Strumenti per questo codice

Decodifichi un report di stato reale, o controlli un file di pagamento prima di inviarlo: tutto nel suo browser, senza caricare nulla.

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