R16 - Conto congelato / operazione stornata su istruzione OFAC

Che cosa significa questo codice

I fondi sul conto non sono disponibili perché la RDFI o un provvedimento legale/regolamentare lo ha congelato, oppure perché il controllo sanzioni OFAC ha imposto lo storno dell'operazione. È un blocco di compliance, non un problema di saldo.

Cause tipiche

• Ordine del giudice, pignoramento o sequestro che congela il conto
• Riscontro OFAC/sanzioni su una parte dell'operazione
• La banca ha congelato il conto per sospetta frode

Che cosa fare

Non reinviare l'operazione. Se la causa è OFAC, l'emittente non deve tentare in alcun modo di movimentare fondi per questa parte e deve escalare alla funzione compliance.

Come appare in uno storno ACH

Lo storno arriva come record Addenda (tipo 99), largo 94 caratteri. Il codice di motivo occupa le posizioni da 4 a 6.

799R16091000010000001      09100001                                            091000019000001

Strumenti per questo codice

Decodifichi un report di stato reale, o controlli un file di pagamento prima di inviarlo: tutto nel suo browser, senza caricare nulla.

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