R17 - File Record Edit Criteria / Zahlungsvorgang mit ungültiger Kontonummer unter fragwürdigen Umständen ausgelöst

Was dieser Code bedeutet

Code mit doppelter Funktion. Klassisch: Ein Feld, das der ACH-Operator nicht prüft, hat die eigenen Prüfungen des RDFI nicht bestanden, und das RDFI muss das beanstandete Feld benennen. Seit 2020 erlaubt der Code einem RDFI zudem, einen Zahlungsvorgang mit ungültiger Kontonummer zurückzugeben, von dem es annimmt, dass er unter fragwürdigen (betrügerischen) Umständen ausgelöst wurde – das RDFI kennzeichnet ihn mit 'QUESTIONABLE'.

Typische Ursachen

• Fehlerhafter oder widersprüchlicher Feldinhalt, den die Prüfungen des RDFI erkannt haben
• Zahlungsvorgang mit ungültiger Kontonummer, bei dem das RDFI Betrug/Konto-Enumeration vermutet
• Nicht zulässige Zeichen in einem Namens- oder ID-Feld

Was zu tun ist

Das benannte Feld korrigieren und erneut senden. Wurde die Rückgabe jedoch als QUESTIONABLE gekennzeichnet, ist dies als Betrugsverdachtssignal zu behandeln und NICHT einfach erneut zu senden – die Auslösung ist zu untersuchen.

So sieht es in einer ACH-Rückgabe aus

Die Rückgabe kommt als Addenda Record (Typ 99) mit 94 Zeichen Breite. Der Rückgabegrund-Code steht an den Positionen 4-6.

799R17091000010000001      09100001                                            091000019000001

Werkzeuge für diesen Code

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