R16 - Konto gesperrt / Zahlungsvorgang auf Anweisung von OFAC zurückgegeben

Was dieser Code bedeutet

Die Gelder auf dem Konto sind nicht verfügbar, weil das RDFI oder eine rechtliche bzw. aufsichtsrechtliche Maßnahme das Konto gesperrt hat, oder weil das OFAC-Sanktionsscreening die Rückgabe des Zahlungsvorgangs angeordnet hat. Dies ist eine Compliance-Sperre, kein Deckungsproblem.

Typische Ursachen

• Gerichtsbeschluss, Vollstreckung oder Pfändung mit Kontosperre
• OFAC-/Sanktionstreffer bei einer an der Transaktion beteiligten Partei
• Die Bank hat das Konto wegen Betrugsverdachts gesperrt

Was zu tun ist

Nicht erneut einreichen. Ist OFAC der Auslöser, sollte der Zahlungsauslöser für diese Partei überhaupt keine Geldbewegung versuchen und den Fall an die Compliance eskalieren.

So sieht es in einer ACH-Rückgabe aus

Die Rückgabe kommt als Addenda Record (Typ 99) mit 94 Zeichen Breite. Der Rückgabegrund-Code steht an den Positionen 4-6.

799R16091000010000001      09100001                                            091000019000001

Werkzeuge für diesen Code

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