MT940 — USD account with an RD reversal
Um extrato em dólares — o MT940 não é um formato euro — em que uma transferência emitida de 35 000,00 é devolvida no dia seguinte por um estorno RD: um DÉBITO ESTORNADO é dinheiro que VOLTA a entrar. As marcas RC/RD invertem o sentido económico da linha :61:, e um parser que lê apenas o D de «RD» lança o reembolso de novo como pagamento e nunca reconcilia.
SWIFT MT940 — Válido
Um extrato em dólares — o MT940 não é um formato euro — em que uma transferência emitida de 35 000,00 é devolvida no dia seguinte por um estorno RD: um DÉBITO ESTORNADO é dinheiro que VOLTA a entrar. As marcas RC/RD invertem o sentido económico da linha :61:, e um parser que lê apenas o D de «RD» lança o reembolso de novo como pagamento e nunca reconcilia.
O que este ficheiro mostra
Um extrato em dólares — o MT940 não é um formato euro — em que uma transferência emitida de 35 000,00 é devolvida no dia seguinte por um estorno RD: um DÉBITO ESTORNADO é dinheiro que VOLTA a entrar. As marcas RC/RD invertem o sentido económico da linha :61:, e um parser que lê apenas o D de «RD» lança o reembolso de novo como pagamento e nunca reconcilia.
| Transações | 3 |
|---|
Todas as partes, IBAN e montantes abaixo são fictícios. Os IBAN são estruturalmente válidos — passam no mod-97 — mas não correspondem a nenhuma conta real.
Conteúdo do ficheiro
:20:USD-STMT-0042
:25:CITIUS33XXX/0037284159
:28C:00042/00001
:60F:C260710USD100000,00
:61:2607100710DR35000,00NTRFWIRE-OUT-9912//FEDW0001
:86:Outgoing wire Fabrikam Inc
:61:2607110711RD35000,00NRTIWIRE-OUT-9912//FEDW0002
:86:Reversal of outgoing wire - beneficiary account closed
:61:2607110711CR12500,50NTRFINV-2026-0810//FEDW0003
:86:Incoming wire Contoso LLC
:62F:C260711USD112500,50
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Como sabemos que estes resultados se mantêm
Cada ficheiro desta biblioteca passa pelo próprio validador do site em cada build. O resultado esperado indicado acima é verificado por um teste automatizado: se um ficheiro deixasse de corresponder ao que esta página afirma, o build falharia. Duas fixtures herdadas foram reparadas assim antes da publicação: três IBAN falhavam o mod-97 e vários nomes usavam caracteres fora do conjunto SEPA básico.
Extrato SWIFT MT940
- MT940 — Rabobank / Deutsche Bank dialect
- MT940 — ING Belgium, structured :86:
- MT940 — Commerzbank, one-decimal amount
- MT940 — two statements in one file
- MT940 — reversal (RC) and intermediate balances
- MT940 — overdrawn account (debit balances)
- MT940 — closing balance does not reconcile
- MT940 — 500 transactions (load test)
- MT940 — statement split over two pages (62M / 60M)