MT940 — overdrawn account (debit balances)
Uma conta a descoberto: os saldos de abertura e de fecho têm ambos o marcador D (devedor). Em MT940 um saldo negativo não é um número negativo, é uma marca de sinal — código que a ignora apresenta o descoberto como saldo credor.
SWIFT MT940 — Válido
Uma conta a descoberto: os saldos de abertura e de fecho têm ambos o marcador D (devedor). Em MT940 um saldo negativo não é um número negativo, é uma marca de sinal — código que a ignora apresenta o descoberto como saldo credor.
O que este ficheiro mostra
Uma conta a descoberto: os saldos de abertura e de fecho têm ambos o marcador D (devedor). Em MT940 um saldo negativo não é um número negativo, é uma marca de sinal — código que a ignora apresenta o descoberto como saldo credor.
Todas as partes, IBAN e montantes abaixo são fictícios. Os IBAN são estruturalmente válidos — passam no mod-97 — mas não correspondem a nenhuma conta real.
Conteúdo do ficheiro
:20:OVERDRAWN
:25:DE44500105175407324931
:28C:50/1
:60F:D240501EUR500,00
:61:2405020502D250,00NDDTNONREF
:86:Loyer
:61:2405030503C100,00NTRFNONREF
:86:Remboursement
:62F:D240503EUR650,00
-Como sabemos que estes resultados se mantêm
Cada ficheiro desta biblioteca passa pelo próprio validador do site em cada build. O resultado esperado indicado acima é verificado por um teste automatizado: se um ficheiro deixasse de corresponder ao que esta página afirma, o build falharia. Duas fixtures herdadas foram reparadas assim antes da publicação: três IBAN falhavam o mod-97 e vários nomes usavam caracteres fora do conjunto SEPA básico.
Extrato SWIFT MT940
- MT940 — Rabobank / Deutsche Bank dialect
- MT940 — ING Belgium, structured :86:
- MT940 — Commerzbank, one-decimal amount
- MT940 — two statements in one file
- MT940 — reversal (RC) and intermediate balances
- MT940 — closing balance does not reconcile
- MT940 — 500 transactions (load test)
- MT940 — statement split over two pages (62M / 60M)
- MT940 — USD account with an RD reversal