R17 - Controlecriteria voor bestandsrecords / transactie met een ongeldig rekeningnummer geïnitieerd onder twijfelachtige omstandigheden

Wat deze code betekent

Code met twee doelen. Klassiek: een veld dat de ACH Operator niet controleert, doorstond de eigen controles van de RDFI niet, en de RDFI moet het betreffende veld benoemen. Sinds 2020 stelt de code een RDFI ook in staat een transactie met een ongeldig rekeningnummer terug te boeken waarvan zij meent dat deze onder twijfelachtige (frauduleuze) omstandigheden is geïnitieerd - de RDFI markeert de terugboeking als 'QUESTIONABLE'.

Typische oorzaken

• Misvormde of tegenstrijdige veldinhoud die de controles van de RDFI hebben opgemerkt
• Transactie met een ongeldig rekeningnummer waarvan de RDFI vermoedt dat het om fraude/account enumeration gaat
• Niet-standaardtekens in een naam- of ID-veld

Wat te doen

Corrigeer het aangeduide veld en verzend opnieuw. Maar als de terugboeking is gemarkeerd als QUESTIONABLE, behandel dit dan als een signaal van vermoedelijke fraude en verzend NIET zonder meer opnieuw - onderzoek de initiatie.

Hoe het eruitziet in een ACH-terugboeking

De terugboeking komt als Addenda Record (type 99), 94 tekens breed. De redencode staat op posities 4-6.

799R17091000010000001      09100001                                            091000019000001

Tools voor deze code

Decodeer een echt statusrapport, of controleer een betaalbestand voordat u het verstuurt — alles in uw browser, niets wordt geüpload.

Verwante codes