camt.053.001.08 — closing balance does not reconcile

Name: camt.053.001.08 — closing balance does not reconcile — camt.053.001.08 sample file
Creator: ValidateFin
License: https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

Il difetto più frequente nei camt.053 di produzione: l’apertura di 4 200,00 più i movimenti contabilizzati dà 5 194,70, mentre il CLBD dichiarato indica 5 194,07 — due cifre invertite. Il file soddisfa perfettamente l’XSD ufficiale ISO 20022, perché uno schema non ha nulla da dire sull’aritmetica. Solo una quadratura dei saldi intercetta un saldo di chiusura incoerente.

camt.053.001.08 — Valido

Estratto conto (camt.052 / 053 / 054) camt.053.001.08 ISO 20022Risultato atteso: Valido — 1 errori

Cosa mostra questo file

Transazioni	3
Data nel file	2026-03-31

I difetti che contiene

CLBDAvertissement : le solde de clôture (5194.07) ne correspond pas à l'ouverture ± mouvements comptabilisés (5194.70).

Citato alla lettera dal validatore, non parafrasato.

Ultima verifica: 2026-07-12Licenza: CC-BY-4.0

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Tutte le parti, gli IBAN e gli importi qui sotto sono fittizi. Gli IBAN sono strutturalmente validi — superano il mod-97 — ma non corrispondono ad alcun conto reale.

Contenuto del file

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<!--
  ValidateFin sample file — bank statement, camt.053.001.08, BROKEN ON PURPOSE.
  Expected validation result: the file is well formed and satisfies the official
  ISO 20022 XSD, but it does NOT reconcile: OPBD 4200.00 + 1850.00 - 640.30 - 215.00
  = 5194.70, while the declared CLBD says 5194.07 — two digits transposed.
  This is the single most common defect in production camt.053 files, and no XSD
  can catch it: the schema has nothing to say about arithmetic.

  All parties and account numbers are fictitious.
  Reference page: https://validatefin.com/en/resources/samples/camt053-balance-mismatch
  License: CC-BY-4.0
-->
<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.08"
          xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">
  <BkToCstmrStmt>
    <GrpHdr>
      <MsgId>CAMT053-MISMATCH-20260331</MsgId>
      <CreDtTm>2026-03-31T20:00:00</CreDtTm>
    </GrpHdr>
    <Stmt>
      <Id>STMT-ES-2026-03</Id>
      <LglSeqNb>3</LglSeqNb>
      <CreDtTm>2026-03-31T20:00:00</CreDtTm>
      <FrToDt>
        <FrDtTm>2026-03-01T00:00:00</FrDtTm>
        <ToDtTm>2026-03-31T23:59:59</ToDtTm>
      </FrToDt>
      <Acct>
        <Id>
          <IBAN>ES9121000418450200051332</IBAN>
        </Id>
        <Ccy>EUR</Ccy>
        <Nm>Cuenta corriente</Nm>
        <Ownr>
          <Nm>Ceramicas del Levante SL</Nm>
        </Ownr>
        <Svcr>
          <FinInstnId>
            <BICFI>CAIXESBBXXX</BICFI>
          </FinInstnId>
        </Svcr>
      </Acct>
      <!-- Solde d'ouverture -->
      <Bal>
        <Tp>
          <CdOrPrtry>
            <Cd>OPBD</Cd>
          </CdOrPrtry>
        </Tp>
        <Amt Ccy="EUR">4200.00</Amt>
        <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
        <Dt>
          <Dt>2026-03-01</Dt>
        </Dt>
      </Bal>
      <!-- Solde de cloture ANNONCE : 5194.07. Le calcul donne 5194.70. -->
      <Bal>
        <Tp>
          <CdOrPrtry>
            <Cd>CLBD</Cd>
          </CdOrPrtry>
        </Tp>
        <Amt Ccy="EUR">5194.07</Amt>
        <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
        <Dt>
          <Dt>2026-03-31</Dt>
        </Dt>
      </Bal>
      <Ntry>
        <NtryRef>ES-2026-03-0001</NtryRef>
        <Amt Ccy="EUR">1850.00</Amt>
        <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
        <Sts>
          <Cd>BOOK</Cd>
        </Sts>
        <BookgDt>
          <Dt>2026-03-06</Dt>
        </BookgDt>
        <ValDt>
          <Dt>2026-03-06</Dt>
        </ValDt>
        <BkTxCd>
          <Domn>
            <Cd>PMNT</Cd>
            <Fmly>
              <Cd>RCDT</Cd>
              <SubFmlyCd>ESCT</SubFmlyCd>
            </Fmly>
          </Domn>
        </BkTxCd>
        <NtryDtls>
          <TxDtls>
            <Refs>
              <EndToEndId>FRA-2026-0093</EndToEndId>
            </Refs>
            <RltdPties>
              <Dbtr>
                <Pty>
                  <Nm>Construcciones Mediterraneo SA</Nm>
                </Pty>
              </Dbtr>
            </RltdPties>
            <RmtInf>
              <Ustrd>Factura 2026-0093</Ustrd>
            </RmtInf>
          </TxDtls>
        </NtryDtls>
        <AddtlNtryInf>TRANSFERENCIA RECIBIDA</AddtlNtryInf>
      </Ntry>
      <Ntry>
        <NtryRef>ES-2026-03-0002</NtryRef>
        <Amt Ccy="EUR">640.30</Amt>
        <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd>
        <Sts>
          <Cd>BOOK</Cd>
        </Sts>
        <BookgDt>
          <Dt>2026-03-18</Dt>
        </BookgDt>
        <ValDt>
          <Dt>2026-03-18</Dt>
        </ValDt>
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          <Domn>
            <Cd>PMNT</Cd>
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              <Cd>IDDT</Cd>
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          </Domn>
        </BkTxCd>
        <AddtlNtryInf>ADEUDO SEPA SUMINISTRO ELECTRICO</AddtlNtryInf>
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      <Ntry>
        <NtryRef>ES-2026-03-0003</NtryRef>
        <Amt Ccy="EUR">215.00</Amt>
        <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd>
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          <Cd>BOOK</Cd>
        </Sts>
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          <Dt>2026-03-30</Dt>
        </BookgDt>
        <ValDt>
          <Dt>2026-03-30</Dt>
        </ValDt>
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          <Domn>
            <Cd>ACMT</Cd>
            <Fmly>
              <Cd>MDOP</Cd>
              <SubFmlyCd>CHRG</SubFmlyCd>
            </Fmly>
          </Domn>
        </BkTxCd>
        <AddtlNtryInf>COMISIONES Y GASTOS DE MANTENIMIENTO</AddtlNtryInf>
      </Ntry>
    </Stmt>
  </BkToCstmrStmt>

160 / 162 lines shown — the complete file is in the download above.

Come sappiamo che questi risultati reggono

Ogni file di questa libreria passa nel validatore del sito a ogni build. Il risultato atteso indicato sopra è verificato da un test automatico: se un file smettesse di corrispondere a quanto afferma questa pagina, la build fallirebbe. Due fixture ereditate sono state riparate così prima della pubblicazione: tre IBAN non superavano il mod-97 e diversi nomi usavano caratteri fuori dal set SEPA di base.

Estratto conto (camt.052 / 053 / 054)

Tutti i file di esempio https://validatefin.com/samples/camt053-balance-mismatch.xml