ValidateFin

MT940 — USD account with an RD reversal

Un relevé en dollars — MT940 n’est pas un format euro — où un virement sortant de 35 000,00 est retourné le lendemain par une contre-passation RD : un DÉBIT CONTRE-PASSÉ, c’est de l’argent qui REVIENT. Les marqueurs RC/RD inversent le sens économique de la ligne :61:, et un parseur qui ne lit que le D de « RD » comptabilise le remboursement une seconde fois en paiement et ne réconcilie jamais.

SWIFT MT940 — Valide

Un relevé en dollars — MT940 n’est pas un format euro — où un virement sortant de 35 000,00 est retourné le lendemain par une contre-passation RD : un DÉBIT CONTRE-PASSÉ, c’est de l’argent qui REVIENT. Les marqueurs RC/RD inversent le sens économique de la ligne :61:, et un parseur qui ne lit que le D de « RD » comptabilise le remboursement une seconde fois en paiement et ne réconcilie jamais.

Relevé SWIFT MT940 SWIFT MT940 SWIFT MT940Résultat attendu: Valide

Ce que montre ce fichier

Un relevé en dollars — MT940 n’est pas un format euro — où un virement sortant de 35 000,00 est retourné le lendemain par une contre-passation RD : un DÉBIT CONTRE-PASSÉ, c’est de l’argent qui REVIENT. Les marqueurs RC/RD inversent le sens économique de la ligne :61:, et un parseur qui ne lit que le D de « RD » comptabilise le remboursement une seconde fois en paiement et ne réconcilie jamais.

Transactions3
Dernière vérification: Licence: CC-BY-4.0
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Toutes les parties, IBAN et montants ci-dessous sont fictifs. Les IBAN sont structurellement valides — ils passent le mod-97 — mais ne correspondent à aucun compte réel.

Contenu du fichier

:20:USD-STMT-0042
:25:CITIUS33XXX/0037284159
:28C:00042/00001
:60F:C260710USD100000,00
:61:2607100710DR35000,00NTRFWIRE-OUT-9912//FEDW0001
:86:Outgoing wire Fabrikam Inc
:61:2607110711RD35000,00NRTIWIRE-OUT-9912//FEDW0002
:86:Reversal of outgoing wire - beneficiary account closed
:61:2607110711CR12500,50NTRFINV-2026-0810//FEDW0003
:86:Incoming wire Contoso LLC
:62F:C260711USD112500,50
-

Comment nous savons que ces résultats tiennent

Chaque fichier de cette bibliothèque passe dans le validateur du site à chaque build. Le résultat attendu annoncé ci-dessus est vérifié par un test automatisé : si un fichier cessait de correspondre à ce que cette page affirme, le build échouerait. Deux fixtures héritées ont été réparées ainsi avant publication : trois IBAN échouaient au mod-97 et plusieurs libellés utilisaient des caractères hors du jeu SEPA de base.

Relevé SWIFT MT940

Tous les fichiers d’exemplehttps://validatefin.com/samples/mt940/10-usd-reversal.sta