R09 - Fonds non encaissés

Ce que signifie ce code

Le solde comptable du compte couvrirait le débit, mais une partie de ce solde est encore bloquée en raison de dépôts non compensés : le solde disponible est donc trop faible. C’est un problème de timing plutôt qu’un manque d’argent.

Causes typiques

• Un dépôt de chèque important n’était pas encore compensé lors de la comptabilisation du débit
• Blocage de mise à disposition des fonds appliqué par la RDFI
• Débit présenté un jour trop tôt par rapport à un crédit entrant

Que faire

Comme pour le R01, peut être réinitiée jusqu’à 2 fois dans les 180 jours suivant la date de règlement de l’opération d’origine, avec des Company Name / Company ID / montant identiques et la mention « RETRY PYMT » dans le champ Company Entry Description.

À quoi cela ressemble dans un retour ACH

Le retour arrive sous forme d'un enregistrement Addenda (type 99), large de 94 caractères. Le code motif de retour occupe les positions 4 à 6.

799R09091000010000001      09100001                                            091000019000001

Outils pour ce code

Décodez un vrai compte rendu, ou contrôlez un fichier de paiement avant de l'envoyer — le tout dans votre navigateur, sans rien téléverser.

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