MT940 — USD account with an RD reversal
Un extracto en dólares —MT940 no es un formato euro— en el que una transferencia emitida de 35.000,00 se devuelve al día siguiente mediante una contrapartida RD: un CARGO REVERTIDO es dinero que VUELVE a entrar. Las marcas RC/RD invierten el sentido económico de la línea :61:, y un parser que solo lee la D de «RD» contabiliza el reembolso otra vez como pago y nunca cuadra.
SWIFT MT940 — Válido
Un extracto en dólares —MT940 no es un formato euro— en el que una transferencia emitida de 35.000,00 se devuelve al día siguiente mediante una contrapartida RD: un CARGO REVERTIDO es dinero que VUELVE a entrar. Las marcas RC/RD invierten el sentido económico de la línea :61:, y un parser que solo lee la D de «RD» contabiliza el reembolso otra vez como pago y nunca cuadra.
Lo que muestra este fichero
Un extracto en dólares —MT940 no es un formato euro— en el que una transferencia emitida de 35.000,00 se devuelve al día siguiente mediante una contrapartida RD: un CARGO REVERTIDO es dinero que VUELVE a entrar. Las marcas RC/RD invierten el sentido económico de la línea :61:, y un parser que solo lee la D de «RD» contabiliza el reembolso otra vez como pago y nunca cuadra.
| Transacciones | 3 |
|---|
Todas las partes, IBAN e importes siguientes son ficticios. Los IBAN son estructuralmente válidos —superan el mod-97— pero no corresponden a ninguna cuenta real.
Contenido del fichero
:20:USD-STMT-0042
:25:CITIUS33XXX/0037284159
:28C:00042/00001
:60F:C260710USD100000,00
:61:2607100710DR35000,00NTRFWIRE-OUT-9912//FEDW0001
:86:Outgoing wire Fabrikam Inc
:61:2607110711RD35000,00NRTIWIRE-OUT-9912//FEDW0002
:86:Reversal of outgoing wire - beneficiary account closed
:61:2607110711CR12500,50NTRFINV-2026-0810//FEDW0003
:86:Incoming wire Contoso LLC
:62F:C260711USD112500,50
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Cómo sabemos que estos resultados se sostienen
Cada fichero de esta biblioteca pasa por el propio validador del sitio en cada build. El resultado esperado indicado arriba lo verifica un test automatizado: si un fichero dejara de coincidir con lo que afirma esta página, el build fallaría. Dos fixtures heredadas se repararon así antes de publicarse: tres IBAN no superaban el mod-97 y varios nombres usaban caracteres fuera del juego SEPA básico.
Extracto SWIFT MT940
- MT940 — Rabobank / Deutsche Bank dialect
- MT940 — ING Belgium, structured :86:
- MT940 — Commerzbank, one-decimal amount
- MT940 — two statements in one file
- MT940 — reversal (RC) and intermediate balances
- MT940 — overdrawn account (debit balances)
- MT940 — closing balance does not reconcile
- MT940 — 500 transactions (load test)
- MT940 — statement split over two pages (62M / 60M)