ValidateFin

camt.053.001.08 — closing balance does not reconcile

El defecto más frecuente en los camt.053 de producción: la apertura de 4 200,00 más los apuntes contabilizados da 5 194,70, mientras que el CLBD declarado dice 5 194,07 — dos cifras transpuestas. El fichero cumple a la perfección el XSD oficial ISO 20022, porque un esquema no tiene nada que decir sobre aritmética. Solo un cuadre de saldos detecta un saldo de cierre incoherente.

camt.053.001.08 — Válido

El defecto más frecuente en los camt.053 de producción: la apertura de 4 200,00 más los apuntes contabilizados da 5 194,70, mientras que el CLBD declarado dice 5 194,07 — dos cifras transpuestas. El fichero cumple a la perfección el XSD oficial ISO 20022, porque un esquema no tiene nada que decir sobre aritmética. Solo un cuadre de saldos detecta un saldo de cierre incoherente.

Extracto bancario (camt.052 / 053 / 054) camt.053.001.08 ISO 20022Resultado esperado: Válido — 1 errores

Lo que muestra este fichero

El defecto más frecuente en los camt.053 de producción: la apertura de 4 200,00 más los apuntes contabilizados da 5 194,70, mientras que el CLBD declarado dice 5 194,07 — dos cifras transpuestas. El fichero cumple a la perfección el XSD oficial ISO 20022, porque un esquema no tiene nada que decir sobre aritmética. Solo un cuadre de saldos detecta un saldo de cierre incoherente.

Transacciones3
Fecha en el fichero2026-03-31

Los defectos que contiene

  • CLBDAvertissement : le solde de clôture (5194.07) ne correspond pas à l'ouverture ± mouvements comptabilisés (5194.70).

Citado literalmente del validador, sin parafrasear.

Última verificación: Licencia: CC-BY-4.0
Descargar el fichero Abrir el validador correspondiente

Todas las partes, IBAN e importes siguientes son ficticios. Los IBAN son estructuralmente válidos —superan el mod-97— pero no corresponden a ninguna cuenta real.

Contenido del fichero

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<!--
  ValidateFin sample file — bank statement, camt.053.001.08, BROKEN ON PURPOSE.
  Expected validation result: the file is well formed and satisfies the official
  ISO 20022 XSD, but it does NOT reconcile: OPBD 4200.00 + 1850.00 - 640.30 - 215.00
  = 5194.70, while the declared CLBD says 5194.07 — two digits transposed.
  This is the single most common defect in production camt.053 files, and no XSD
  can catch it: the schema has nothing to say about arithmetic.

  All parties and account numbers are fictitious.
  Reference page: https://validatefin.com/en/resources/samples/camt053-balance-mismatch
  License: CC-BY-4.0
-->
<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.08"
          xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">
  <BkToCstmrStmt>
    <GrpHdr>
      <MsgId>CAMT053-MISMATCH-20260331</MsgId>
      <CreDtTm>2026-03-31T20:00:00</CreDtTm>
    </GrpHdr>
    <Stmt>
      <Id>STMT-ES-2026-03</Id>
      <LglSeqNb>3</LglSeqNb>
      <CreDtTm>2026-03-31T20:00:00</CreDtTm>
      <FrToDt>
        <FrDtTm>2026-03-01T00:00:00</FrDtTm>
        <ToDtTm>2026-03-31T23:59:59</ToDtTm>
      </FrToDt>
      <Acct>
        <Id>
          <IBAN>ES9121000418450200051332</IBAN>
        </Id>
        <Ccy>EUR</Ccy>
        <Nm>Cuenta corriente</Nm>
        <Ownr>
          <Nm>Ceramicas del Levante SL</Nm>
        </Ownr>
        <Svcr>
          <FinInstnId>
            <BICFI>CAIXESBBXXX</BICFI>
          </FinInstnId>
        </Svcr>
      </Acct>
      <!-- Solde d'ouverture -->
      <Bal>
        <Tp>
          <CdOrPrtry>
            <Cd>OPBD</Cd>
          </CdOrPrtry>
        </Tp>
        <Amt Ccy="EUR">4200.00</Amt>
        <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
        <Dt>
          <Dt>2026-03-01</Dt>
        </Dt>
      </Bal>
      <!-- Solde de cloture ANNONCE : 5194.07. Le calcul donne 5194.70. -->
      <Bal>
        <Tp>
          <CdOrPrtry>
            <Cd>CLBD</Cd>
          </CdOrPrtry>
        </Tp>
        <Amt Ccy="EUR">5194.07</Amt>
        <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
        <Dt>
          <Dt>2026-03-31</Dt>
        </Dt>
      </Bal>
      <Ntry>
        <NtryRef>ES-2026-03-0001</NtryRef>
        <Amt Ccy="EUR">1850.00</Amt>
        <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
        <Sts>
          <Cd>BOOK</Cd>
        </Sts>
        <BookgDt>
          <Dt>2026-03-06</Dt>
        </BookgDt>
        <ValDt>
          <Dt>2026-03-06</Dt>
        </ValDt>
        <BkTxCd>
          <Domn>
            <Cd>PMNT</Cd>
            <Fmly>
              <Cd>RCDT</Cd>
              <SubFmlyCd>ESCT</SubFmlyCd>
            </Fmly>
          </Domn>
        </BkTxCd>
        <NtryDtls>
          <TxDtls>
            <Refs>
              <EndToEndId>FRA-2026-0093</EndToEndId>
            </Refs>
            <RltdPties>
              <Dbtr>
                <Pty>
                  <Nm>Construcciones Mediterraneo SA</Nm>
                </Pty>
              </Dbtr>
            </RltdPties>
            <RmtInf>
              <Ustrd>Factura 2026-0093</Ustrd>
            </RmtInf>
          </TxDtls>
        </NtryDtls>
        <AddtlNtryInf>TRANSFERENCIA RECIBIDA</AddtlNtryInf>
      </Ntry>
      <Ntry>
        <NtryRef>ES-2026-03-0002</NtryRef>
        <Amt Ccy="EUR">640.30</Amt>
        <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd>
        <Sts>
          <Cd>BOOK</Cd>
        </Sts>
        <BookgDt>
          <Dt>2026-03-18</Dt>
        </BookgDt>
        <ValDt>
          <Dt>2026-03-18</Dt>
        </ValDt>
        <BkTxCd>
          <Domn>
            <Cd>PMNT</Cd>
            <Fmly>
              <Cd>IDDT</Cd>
              <SubFmlyCd>PMDD</SubFmlyCd>
            </Fmly>
          </Domn>
        </BkTxCd>
        <AddtlNtryInf>ADEUDO SEPA SUMINISTRO ELECTRICO</AddtlNtryInf>
      </Ntry>
      <Ntry>
        <NtryRef>ES-2026-03-0003</NtryRef>
        <Amt Ccy="EUR">215.00</Amt>
        <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd>
        <Sts>
          <Cd>BOOK</Cd>
        </Sts>
        <BookgDt>
          <Dt>2026-03-30</Dt>
        </BookgDt>
        <ValDt>
          <Dt>2026-03-30</Dt>
        </ValDt>
        <BkTxCd>
          <Domn>
            <Cd>ACMT</Cd>
            <Fmly>
              <Cd>MDOP</Cd>
              <SubFmlyCd>CHRG</SubFmlyCd>
            </Fmly>
          </Domn>
        </BkTxCd>
        <AddtlNtryInf>COMISIONES Y GASTOS DE MANTENIMIENTO</AddtlNtryInf>
      </Ntry>
    </Stmt>
  </BkToCstmrStmt>

160 / 162 lines shown — the complete file is in the download above.

Cómo sabemos que estos resultados se sostienen

Cada fichero de esta biblioteca pasa por el propio validador del sitio en cada build. El resultado esperado indicado arriba lo verifica un test automatizado: si un fichero dejara de coincidir con lo que afirma esta página, el build fallaría. Dos fixtures heredadas se repararon así antes de publicarse: tres IBAN no superaban el mod-97 y varios nombres usaban caracteres fuera del juego SEPA básico.

Extracto bancario (camt.052 / 053 / 054)

Todos los ficheros de ejemplohttps://validatefin.com/samples/camt053-balance-mismatch.xml